#雪球星计划公募达人# #2023上半年基金投资总结#

【资料图】

2023上半年，虽然上证指数上涨3.65%，但仍有不少股民抱怨账户亏钱。调侃自己像老黄牛一样辛苦忙乎了半年，居然连大盘都没跑赢！（数据来自wind，截至2023/6/30）

大多数基民的账户表现，同样也不太理想。Wind数据显示，今年上半年，万得偏股混合型基金指数下跌1.48%，万得普通股票型基金指数微涨0.02%，两类主动权益基金表现都落后于上证指数。

司令还发现，有统计数据的3,910只（多类份额，分开计算）偏股混合型基金中，今年上半年仅有1,792只跑赢偏股混合型基金指数，占比不到一半；仅有832只跑赢了上证指数，占比约五分之一，表现靠前的大多数是游戏传媒、人工智能、半导体等，与AI赛道相关的科技题材。（数据来自wind，截至2023/6/30）

当初，有些人抱着“静待时间玫瑰”的信念，或者冲着基金经理名气，买入的三年或两年持有期产品，看到产品还在亏损，纷纷调侃“封闭了个寂寞”！

还有些人明明也拿了很多只基金，热门赛道、市值风格也做了搭配，基金经理名气也挺响，可还是无奈感慨：为啥就是跑不赢市场呢？

唉，万只基金中千挑万选，为何受伤的总是我们！那么，市场风格频繁切换下，有没有什么科学的工具，能够诊断出问题到底出在哪里？

根据页面介绍，这个智能工具包括“资产配置优化、账户透视分析、产品持仓评价、行业机会挖掘、持仓异动监控”六个方面，能提供360度账户健康诊断，同时还有助于大家培养正确的投资理念。

截图来自中欧财富小程序

开始诊断前，需要先上传基金持有情况，既可以一键导入中欧基金资产，也可以通过截图方式上传其他平台持有的基金，目前支持基金E账户、以及支付宝、招商银行、天天基金等主流基金销售平台APP。像司令这种，在多个平台都购买了不少基金，感觉还是挺方便的，能够更完整、全面地进行诊断。

截图来自中欧财富小程序

优化方案，又分为“市场解读、配置建议、行业建议、基金建议”4个方向。

市场解读上，未来6-12个月股票市场“乐观”、债券市场“中性”，还附上了判断理由；配置建议上，基于我的风险偏好为成长型，结合市场股债预期，建议司令增加固收类资产；行业建议上，未来6-12个月科技行业保持乐观，也给了判断理由。

基金建议上，不仅分析了哪些持仓基金比较优秀，同时对持仓基金异动还有监控功能。

值得一提的是，司令最后还发现了一个“隐藏”的小彩蛋，下拉到【基金建议】页面底部，就能看到“中欧财富投顾精选池”！这里的每一只基金都是经过层层严选、深度尽调、持续观点服务的考察后才被纳入名单的，如果不知道该参考优化方案配置什么权益基金或者固收产品，倒是可以从这份池子名单中去筛选。

好了，以上就是司令在体验中欧投顾“资产诊断”工具过程中的一些心得感受，相信大家体验后收到的诊断建议也会各不相同。如果你也觉得老是跑不赢市场，但是又不知道问题出在哪，那赶紧也去体验下吧！@今日话题 @雪球创作者中心 @雪球基金 $贵州茅台(SH600519)$ $宁德时代(SZ300750)$ $药明康德(SH603259)$

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整理数据不容易，辛苦动动手指点赞支持。内容及观点仅供参考，基金过往业绩不代表未来，购买前请仔细阅读法律文件，选择适合自己的产品。有任何问题，麦克风交给你们哦~~

风险提示：资产诊断帮助您了解持仓大类配置、行业穿透、个股穿透情况。其中行业穿透以公开的半年报或年报披露数据为统计来源，个股穿透数据以公开的季报披露数据为统计来源，非实时更新，仅供参考，不代表投资建议。基金投顾资产纳入大类统计，提供行业、个股穿透，但不进行关联展示。资产诊断结果仅供参考，不作为投资建议。基金过往业绩不预示未来表现，市场有风险，投资需谨慎。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

基金有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，不预示未来表现，也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。